近年は積立NISAやiDeCoなど、個人投資家が手軽に株式投資できる環境が整っています。しかし手軽にかつ、一定の成果が期待できる投資法が欲しいところです。その中で、S&P500インデックスファンドに積立投資をすることが、納得できるリターンを得られる投資法として注目されています。そこで今回は

、S&P500について投資初心者の方にもわかりやすく仕組みやメリット・デメリットを解説します。

S&P500とはアメリカ経済を表す代表的な指標

はじめにS&P500について解説します。S&P500は、アメリカを代表する上場企業約500社を選出し、選出企業の規模(時価総額)に合わせて調整した指数です。正式名称を、スタンダード・アンド・プアーズ500種指数といいます。S&P500の株式市場での規模は、アメリカの上場企業の時価総額のうち70%以上を占めており、アメリカ経済を表す指標として様々な分野で用いられています。

※時価総額とは株価に発行株式数をかけた金額で、株式市場での企業の規模を表します。

※S&P500の数値は採用銘柄全ての時価総額に一定の計算を行った指数値です。そのためS&P500の数値はドルでは無くポイントで数えます。

S&P500が指数として注目される理由とは

安定成長した企業でないとS&P500に選ばれない

S&P500に選ばれるためには、以下のような一定の基準をクリアする必要があります。そして選定基準に応じて、構成銘柄が定期的に入れ替わるのです。

このようにS&P500では、成長著しい企業が組み入れられ、そうでない企業は外されていきます。したがってS&P500に投資すれば、自動的に優良企業だけに投資できるのです。

S&P500へ積立投資をするメリット

ここからは、S&P500インデックスファンドに積立投資することのメリットについて解説します。また株式投資初心者の方が投資先として思われる「ダウ平均」や「日経平均」そして「TOPIX」との違いについても解説します。

投資に関する知識やテクニックが不要

インデックスファンドへの積立投資のメリットは、株式投資に関する知識やテクニックが全く求められないことです。必要なことは、積み立てる投資資金を確保することだけ。またインデックスファンドは投資信託なので、毎月1,000円といった手軽な費用で積み立てることができます。

S&P500は手数料が格安

S&P500は、運用する際にかかる手数料が格安の0.0968%(2020年12月末時点)であることも特徴です。積立投資は長期間の運用が求められるため、運用にかかる手数料が安いことは大きなメリットです。

S&P500は大手米国企業のほとんどに分散投資できる

S&P500は、アメリカ株式市場を幅広く組み込んだ株価指標です。そのため誰もが聞いたことのあるような多くの大手企業が、S&P500に採用されているのです。アメリカの大企業は株主志向が強く、株価の上昇に積極的な姿勢を取っています。また配当金の株主還元にも意欲的な点が特徴です。

今後も継続的な成長が期待できる

S&P500はアメリカ企業で構成されているため、アメリカ経済の影響を大きく受けます。そしてそのアメリカ経済は、長期的にも経済成長が期待されているのです。なぜならアメリカは近年でも人口増加が続いているからです。この傾向は2050年頃まで続くとされており、他の先進国が人口減少で悩まされていることを比べれば、大きなアドバンテージがあります。

暴落した際も機械的な運用で乗り切れる

S&P500に限った話ではありませんが、投資で満足いく資産を作るには、景気が悪い時期でも積立投資を続けることが重要です。なぜなら株価の安いときこそ、同じ資金でたくさんの株式を買うことができるからです。

暴落した際に株式を安価で購入することで、景気が回復した際の大きな利益に繋がります。短期的に見ると暴落した際は心理的に辛いこともありますが、積立投資を着実に運用していくことで暴騰や暴落に動じず乗り切ることが可能です。

S&P500積立投資で注意すべきデメリット

短期的には個別成長株に負けることも

いつの時代にも時流に乗った企業が生まれ、著しい成長を遂げます。このような企業に集中投資できれば、一気に巨万の富を得られる可能性があります。しかし、それには大きなリスクも伴います。S&P500への投資では、突然お金持ちになれませんが、リスクを抑えた着実な投資をすることができます。

着実なリターンが望めるが急成長は望めない

S&P500への投資では、敏腕の投資家が出すような、高いパフォーマンスを出すことはできません。なぜならS&P500は、株価推移が堅調なアメリカ大手企業へ投資することになるからです。比較的高めのリターンを得ることができますが、個別株のような急成長は望めません。

アメリカ経済に依存してしまう

2021年時点も、アメリカは世界最大の経済力を保っています。しかしこの状態がいつまで続くかは保証できません。もしアメリカの経済が縮小すれば、S&P500の数値が低迷する可能性が高いです。

しかしS&P500に選定されている企業の多くは、世界中に事業を拡大しているものも多いです。相対的に規模が大きくなる国や地域があったとしても、アメリカも当面人口が増加するので、経済が縮小する可能性は低いと考えられます。

S&P500に投資できるインデックスファンド

このように魅力的な投資先であるS&P500ですが、日本からでも投資できるインデックスファンドがあります。今回は積立NISAの対象になっているS&P500のインデックスファンドを紹介します。

いずれのインデックスファンドもS&P500に連動した運用成績を目指しています。さらに積立NISAの対象ファンドのため、手数料は格安に抑えられている点も特徴です。

まとめ:S&P500インデックスファンドでリスクを抑えた株式投資をしよう

このように、投資初心者や長期間の資産形成を目指す人にとって、S&P500インデックスファンドは、たくさんのメリットがあります。そしてこれからの日本人が行う資産形成は、世界の経済成長を取り込む必要があるのです。今回の記事を機会に、S&P500インデックスファンドへの投資を始められる方が増えることを期待しています。

※投資はあくまでも自己責任となります。利益を保証するものではありませんので、ご注意ください。

 

投資やお金の殖やし方が学べるマネカツセミナー
↓ 詳しくは画像をクリック ↓

マネカツセミナーのバナー画像