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みほ:つみたてNISAではなく、NISAで非課税投資をしている人は、年に一度のメンテナンスの時期になるわね!

さとみ:みほ!情報収集バッチリね✌️2016年にNISA口座で投資をした株式や投資信託は、2020年末までに売却した場合非課税になるから利益に対して税金がかからないの!

みほ:ただ、「2016年に投資したかどうかは、どのように確認するの?」「2016年の投資がプラスかマイナスか、どうやったらわかるの?」「マイナスの場合はどうしたらよい?」 わからない事ばかりだわ(涙)

さとみ:そうよね(涙)そんな時は私に任せて!NISAには大切なルールが2つあるの! 一つは、年間の投資額に上限があること、もう一つは、非課税期間よ! 2020年末で5年間の非課税期間が終わるのは、2016年1月~12月の間に投資(買付)した株式、投資信託等なの。

みほ:じゃ、まずはこの間に自身が投資をしていたのか、していた場合、まだ売却せずに保有している資産があるかどうかを確認することが大切なのね!

さとみ:その通りよ☆ ※NISAは年間120万円までの投資(買付)が非課税の対象となり、NISA口座を利用して120万円を超える投資はできないの!

※2015年までは100万円が上限です

 

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イラスト&漫画:三井みちこ
文:マネカツ編集部

 

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